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曲線上市失敗業績下滑 昔日“模範生”中融信託被指五項違規 _業務

  • 小白兔

  • 2019-07-09 16:05:57

​該公司2018年營業收入與淨利潤分別下滑9.86%和24.81%,日前又連續收到地方監管部門五張罰單

《投資時報》研究員 周與琴

在昔日“模範生”光環的襯託下,眼下的汙點才會變得格外顯眼。

日前,中融國際信託有限公司(下稱中融信託)一連收到來自銀保監會的五張罰單。上述處罰書指中融信託存在開展房地產信託業務不審慎、信託專案盡職調查不到位、信託專案資金來源不合規、信保合作專案盡職調查不到位、投資者適當性審查不到位共五宗違法行為。該公司亦被黑龍江銀保監局合計罰款210萬元。

對於中融信託2018年營收與淨利潤的下滑以及上述合規問題,《投資時報》傳送提綱至中融信託,但截至發稿並未收到回覆。

五張罰單襲來

5月31日,黑龍江銀保監局一次性發布第52—56號行政處罰決定書,均與中融信託有關。處罰書中先後列舉了中融國際信託有限公司五大違法違規事實,並給予行政處罰:

一是開展房地產信託業務不審慎,罰款人民幣60萬元;二是信託專案盡職調查不到位,罰款人民幣40萬元;三是信託專案資金來源不合規,罰款人民幣30萬元;四是信保合作專案盡職調查不到位,罰款人民幣30萬元;五是投資者適當性審查不到位,罰款人民幣50萬元。

中融信託相關負責人曾表示,“處罰是針對中融信託個別專案問題,涉及問題已按照監管意見進行相應整改”。該公司大股東經緯紡機(000666.SZ)也在公告中表示,已要求中融信託落實處罰措施。

值得一提的是,中融信託之前一直被視為行業“模範生”,在中國信託業協會信託公司行業評級中,連續多年獲得A類評級。

然而,中融信託的不合規行為卻也有跡可循。該公司在2018年報中披露,黑龍江監管局在2018年對其開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查,根據檢查情況,提出了中融信託銀信合作業務存在盡調及貸後管理不完善等問題。對此,中融信託表示,對於監管發現的問題,公司完善了銀信合作業務的操作標準,並進一步加強了對銀信合作業務的合規性稽核要求,針對違規專案制定了相應的整改計劃,根據監管要求逐步落實整改。同時,公司進一步提升銀信合作業務的合規性要求,優化業務合規管控手段,以加強公司風險合規管理體系建設,為業務持續健康發展奠定基礎。

此外,2018年中融信託曾有多個信託計劃延期兌付。2018年1月,中融嘉潤30號、31號兩隻產品發生了延期向投資人(即信託委託人)分配足額收益的情況,其中“30號”總募資規模為7億元人民幣,“31號”為8億元,亦即總共涉資15億元。不過,最終這兩隻產品最終都實現兌付。

去年業績下滑

中融信託在2018年年報中表示公司正在籌備轉型,其制定的戰略轉型目標為:由單純的“資金提供者”轉型為“綜合金融服務提供者”,重點開始拓展私募投行業務、資產管理業務和財富管理業務。

這在中融信託的收入結構中有所體現。2018年中融信託手續費及佣金佔比為38.68%,較上年減少約8個百分點;其他業務收入佔比增長6.2個百分點至24.19%。

但綜合來看,中融信託2018年並未交出一份令人滿意的成績單,營收與利潤均出現下滑。2018年,中融信託實現營業總收入為58.89億元,同比下滑9.86%。其中,投資收益11.48億元,同比下滑16.83.%;手續費及佣金淨收入23.66億元,同比下滑23.03%;其他業務收入14.8億元,同比上漲32.85%。營業中支出31.93億元,增長9.42%。其中業務及管理費30.78億元,同比增長7.74%;資產減值損失0.83億元,同比增長297.18%。該公司最終實現淨利潤20.66億元, 同比下降24.81%.

信託業務方面,去年末中融信託存續信託計劃708個,受託管理資產6546.65億元,較年初的6699.07億元降低2.28%,主要是圍繞金融機構客戶開展的業務規模有所下降。值得一提的是,2018年該公司信託專案淨利潤實現294.76億元,出現31.87%的縮減,期末未分配信託利潤也已經連續兩年為負,從2017年末的-6.01億元跌至-90.67億元。

隨著“去通道”壓力增大,信託公司紛紛加快轉型步伐,主要表現為逐步縮減以機構客戶為導向的單一資金信託規模。中融信託也不例外,截至2018年末,該公司所管理的單一信託資產合計1247.77億元,同比下降13.5%。

從中融信託的信託資產分佈情況來看,變動較為明顯的是投向金融機構的資產,佔比由40.37%縮減到36.35%,而投向房地產的資產佔比由6.61%增至10.99%。

曲線上市失敗

中融信託成立於1987年,目前註冊資本120億元,資產合計307.27億元,在中國信託業排行第六,大股東經緯紡機持股比例為37.47%。

據悉,中融信託曾謀求曲線上市。2018年3月9日,經緯紡機公告停牌事項,擬購買中融信託32.986%股權,交易完成後經緯紡機將持有後者70.46%股權,從相對控股變為絕對控股,並由此實現曲線上市。

通常情況下,上市有助於信託機構拓展融資渠道,縮減融資成本,進而提升資本與競爭力。本來是一大利好,然而停牌8個月後,經緯紡機宣佈終止收購事宜,復牌後經緯紡機連續兩個一字板跌停,中融信託曲線上市之夢就此擱淺。

關於終止重組的原因,經緯紡機表示,公司股票停牌期間,中國資本市場走勢發生較大波動,標的資產所處金融行業的監管環境也有所變化,交易雙方就部分交易條款尚無法達成一致,且公司目前尚未取得上級管理部門及監管機構的有關批覆。鑑於此,交易雙方最終決定終止籌劃本次重大資產重組事項。

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