熱門:瘦小腿瘦小腿瘦小腿

  1. 首頁
  2. 理財生活通
  3. 財經

建信鑫澤回報靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)摘要_管理

  • 小白兔

  • 2019-03-16 04:01:33

  【重要提示】

本基金經中國證券監督管理委員會2017年5月5日證監許可[2017]644號文 註冊募集。本基金合同於2018年2月7日生效。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會註冊,但中國證監會對本基金募集的註冊,並不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

本基金投資於證券市場,基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資人在投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性,並承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由於基金投資人連續大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險,本基金的特定風險等。

本基金為混合型基金,其預期收益及預期風險水平低於股票型基金,高於債券型基金及貨幣市場基金,屬於中高收益/風險特徵的基金。

投資有風險,投資人在進行投資決策前,請仔細閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》等資訊披露檔案,瞭解基金的風險收益特徵,並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷本基金是否和自身的風險承受能力相適應。

基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策後,基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。

本招募說明書所載內容截止日為2019年2月6日,有關財務資料和淨值表現截止日為2018年12月31日(財務資料未經審計)。本招募說明書已經基金託管人複核。

一、基金管理人(一)基金管理人概況

名稱:建信基金管理有限責任公司

住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層

辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層

設立日期:2005年9月19日

法定代表人:孫志晨

聯絡人:郭雅莉

電話:010-66228888

註冊資本:人民幣2億元

建信基金管理有限責任公司經中國證監會證監基金字[2005]158號文批准設立。公司的股權結構如下:中國建設銀行股份有限公司,65%;美國信安金融服務公司,25%;中國華電集團資本控股有限公司,10%。

本基金管理人公司治理結構完善,經營運作規範,能夠切實維護基金投資人的利益。股東會為公司權力機構,由全體股東組成,決定公司的經營方針以及選舉和更換董事、監事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行使權利,不以任何形式直接或者間接幹預公司的經營管理和基金資產的投資運作。

董事會為公司的決策機構,對股東會負責,並向股東會彙報。公司董事會由9名董事組成,其中3名為獨立董事。根據公司章程的規定,董事會行使《公司法》規定的有關重大事項的決策權、對公司基本制度的制定權和對總經理等經營管理人員的監督和獎懲權。

公司設監事會,由6名監事組成,其中包括3名職工代表監事。監事會向股東會負責,主要負責檢查公司財務並監督公司董事、高階管理人員盡職情況。

(二)主要人員情況

1、董事會成員

孫志晨先生,董事長,1985年獲東北財經大學經濟學學士學位,2006年獲得長江商學院EMBA。歷任中國建設銀行總行籌資部證券處副處長,中國建設銀行總行籌資部、零售業務部證券處處長,中國建設銀行總行個人銀行業務部副總經理。2005年9月出任建信基金公司總裁,2018年4月起任建信基金公司董事長。

張軍紅先生,董事,現任建信基金公司總裁。畢業於國家行政學院行政管理專業,獲博士學位。歷任中國建設銀行籌資部儲蓄業務處科員、副主任科員、主任科員;零售業務部主任科員;個人銀行業務部個人存款處副經理、高階副經理;行長辦公室祕書一處高階副經理級祕書、祕書、高階經理;投資託管服務部總經理助理、副總經理;投資託管業務部副總經理;資產託管業務部副總經理。2017年3月出任公司監事會主席,2018年4月起任建信基金公司總裁。

曹偉先生,董事,現任中國建設銀行個人存款與投資部副總經理。1990年獲北京師範大學中文系碩士學位。歷任中國建設銀行北京分行儲蓄證券部副總經理、北京分行安華支行副行長、北京分行西四支行副行長、北京分行朝陽支行行長、北京分行個人銀行部總經理、中國建設銀行個人存款與投資部總經理助理。

張維義先生,董事,現任信安亞洲區總裁。1990年畢業於倫敦政治經濟學院,獲經濟學學士學位,2012年獲得華盛頓大學和復旦大學EMBA工商管理學碩士。歷任新加坡公共服務委員會副處長,新加坡電信國際有限公司業務發展總監,信誠基金公司營運長和代總經理,英國保誠集團(馬來西亞)資產管理公司執行長,巨集利金融全球副總裁,巨集利資產管理公司(臺灣)執行長和執行董事,信安北亞地區副總裁、總裁。

鄭樹明先生,董事,現任信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。1989年畢業於新加坡國立大學。歷任新加坡普華永道高階審計經理,新加坡法興資產管理董事總經理、營運總監、執行長,愛德蒙得洛希爾亞洲有限公司市場行銷總監。

華淑蕊女士,董事,現任中國華電集團資本控股有限公司總經理助理。畢業於吉林大學,獲經濟學博士學位。歷任《長春日報》新聞中心農村工作部記者,湖南衛視《聽我非常道》財經節目組運營總監,錦輝控股集團公司副總裁、錦輝精細化工有限公司總經理,吉林省信託有限責任公司業務七部副總經理、理財中心總經理、財富管理總監兼理財中心總經理、副總經理,光大證券財富管理中心總經理(MD)。

李全先生,獨立董事,現任新華資產管理股份有限公司董事總經理。1985年畢業於中國人民大學財政金融學院,1988年畢業於中國人民銀行研究生部。歷任中國人民銀行總行和中國農村信託投資公司職員、正大國際財務有限公司總經理助理/資金部總經理,博時基金管理有限公司副總經理,新華資產管理股份有限公司總經理。

史亞萍女士,獨立董事,現任嘉浩控股有限公司營運長。1994年畢業於對外經濟貿易大學,獲國際金融碩士;1996年畢業於耶魯大學研究生院,獲經濟學碩士。先後在標準普爾國際評級公司、英國艾比國民銀行、野村證券亞洲、雷曼兄弟亞洲、中國投資有限公司、美國威靈頓資產管理有限公司、中金資本等多家金融機構擔任管理職務。

邱靖之先生,獨立董事,現任天職國際會計師事務所(特殊普通合夥)首席合夥人。畢業於湖南大學高階工商管理專業,獲EMBA學位,全國會計領軍人才,中國註冊會計師,註冊資產評估師,高階會計師,澳洲註冊會計師。1999年10月加入天職國際會計師事務所,現任首席合夥人。

2、監事會成員

馬美芹女士,監事會主席,高階經濟師,1984畢業於中央財政金融學院,獲學士學位,2009年獲長江商學院高階管理人員工商管理碩士。1984年加入建設銀行,歷任總行籌資儲蓄部、零售業務部、個人銀行部副處長、處長、資深客戶經理(技術二級),個人金融部副總經理,個人存款與投資部副總經理。2018年5月起任建信基金公司監事會主席。

方蓉敏女士,監事,現任信安國際(亞洲)有限公司亞洲區首席律師。曾任英國保誠集團新市場發展區域總監和美國國際集團全球意外及健康保險副總裁等職務。方女士1990年獲新加坡國立大學法學學士學位,擁有新加坡、英格蘭和威爾斯以及香港地區律師從業資格。

李亦軍女士,監事,高階會計師,現任中國華電集團資本控股有限責任公司機構與戰略研究部總經理。1992年獲北京工業大學工業會計專業學士,2009年獲中央財經大學會計專業碩士。歷任北京北奧有限公司,中進會計師事務所,中瑞華恆信會計師事務所,中國華電集團財務有限公司計劃財務部經理助理、副經理,中國華電集團資本控股(華電財務公司)計劃財務部經理,中國華電集團財務有限公司財務部經理,中國華電集團資本控股有限公司企業融資部經理。

安曄先生,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司資訊科技總監兼資訊科技部總經理。1995年畢業於北京工業大學計算機應用系,獲得學士學位。歷任中國建設銀行北京分行資訊科技部,中國建設銀行資訊科技管理部北京開發中心專案經理、代處長,建信基金管理公司基金運營部總經理助理、副總經理,資訊科技部執行總經理、總經理。

嚴冰女士,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司人力資源部總經理。2003年7月畢業於中國人民大學行政管理專業,獲碩士學位。曾任安永華明會計師事務所人力資源部人力資源專員。2005年8月加入建信基金管理公司,歷任人力資源管理專員、主管、部門總經理助理、副總經理、總經理。

劉穎女士,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司內控合規部副總經理兼內控合規部審計部(二級部)總經理,英國特許公認會計師公會(ACCA)資深會員。1997年畢業於中國人民大學會計系, 獲學士學位;2010年畢業於香港中文大學, 獲工商管理碩士學位。曾任畢馬威華振會計師事務所高階審計師、華夏基金管理有限公司基金運營部高階經理。2006年12月至今任職於建信基金管理有限責任公司內控合規部。

3、公司高管人員

張軍紅先生,總裁(簡歷請參見董事會成員)。

曲寅軍先生,副總裁,碩士。1999年7月加入中國建設銀行總行,歷任審計部科員、副主任科員、團委主任科員、重組改制辦公室高階副經理、行長辦公室高階副經理;2005年9月起就職於建信基金管理公司,歷任董事會祕書兼綜合管理部總監、投資管理部副總監、專戶投資部總監和首席戰略官;2013年8月至2015年7月,任我公司控股子公司建信資本管理有限責任公司董事、總經理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副總裁,2015年8月至2017年11月30日專任建信資本管理有限責任公司董事、總經理,2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信資本管理公司董事長。2019年3月從我公司離任。

張威威先生,副總裁,碩士。1997年7月加入中國建設銀行遼寧省分行,從事個人零售業務,2001年1月加入中國建設銀行總行個人金融部,從事證券基金銷售業務,任高階副經理;2005年9月加入建信基金管理公司,一直從事基金銷售管理工作,歷任市場營銷部副總監(主持工作)、總監、公司首席市場官等職務。2015年8月6日起任我公司副總裁。

吳曙明先生,副總裁,碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省物資貿易總公司工作;1999年7月加入中國建設銀行,先後在總行營業部、金融機構部、機構業務部從事信貸業務和證券業務,歷任科員、副主任科員、主任科員、機構業務部高階副經理等職;2006年3月加入建信基金管理公司,擔任董事會祕書,併兼任綜合管理部總經理。2015年8月6日起任我公司督察長,2016年12月23日起任我公司副總裁。

吳靈玲女士,副總裁,碩士。1996年7月至1998年9月在福建省東海經貿股份有限公司工作;2001年7月加入中國建設銀行總行人力資源部,歷任副主任科員、業務經理、高階經理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,歷任人力資源部總監助理、副總監、總監、人力資源部總經理兼綜合管理部總經理。2016年12月23日起任我公司副總裁。

馬勇先生,副總裁,碩士。1993年8月至1995年8月在江蘇省機械研究設計院工作。1998年7月加入中國建設銀行總行,歷任副主任科員、主任科員、祕書、高階經理級祕書,高階客戶部總經理助理,財富管理與私人銀行部總經理助理、副總經理,建行黑龍江省分行副行長等職務。2018年8月30日加入建信基金管理有限責任公司,2018年11月13日起任副總裁;2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信資本管理有限責任公司董事長。

4、督察長

吳曙明先生,督察長(簡歷請參見公司高階管理人員)。

5、基金經理

王東傑先生,博士,權益投資部聯席投資官。2008年7月至2012年5月在高盛高華證券公司從事銷售交易工作;2012年5月至今在我公司工作,歷任初級研究員、研究員、研究主管、基金經理、權益投資部聯席投資官,2015年5月13日至2017年7月12日任建信回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2015年7月29日起任建信大安全戰略精選股票型證券投資基金的基金經理;2016年6月3日至2017年6月9日任建信鑫盛回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2017年8月28日起任建信核心精選混合型證券投資基金的基金經理;2017年12月20日起任建信鑫穩回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2018年2月7日起任建信鑫澤回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2018年4月4日起任建信戰略精選靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。

樑洪昀先生,金融工程及指數投資部總經理。特許金融分析師(CFA),博士。2003年1月至2005年8月就職於大成基金管理有限公司,歷任金融工程部研究員、規劃發展部產品設計師、機構理財部高階經理。2005年8月加入建信基金管理有限責任公司,歷任研究部研究員、高階研究員、研究部總監助理、研究部副總監、投資管理部副總監、投資管理部執行總監、金融工程及指數投資部總監。2009年11月5日起任建信滬深300指數證券投資基金(LOF)的基金經理;2010年5月28日至2012年5月28日任上證社會責任交易型開放式指數證券投資基金及其聯接基金的基金經理;2011年9月8日至2016年7月20日任深證基本面60交易型開放式指數證券投資基金(ETF)及其聯接基金的基金經理;2012年3月16日起任建信深證100指數增強型證券投資基金的基金經理;2015年3月25日起任建信雙利策略主題分級股票型證券投資基金的基金經理;2015年7月31日至2018年7月31日任建信中證網際網路金融指數分級發起式證券投資基金的基金經理;2015年8月6日至2016年10月25日任建信中證申萬有色金屬指數分級發起式證券投資基金的基金經理;2018年2月6日起任建信創業板交易型開放式指數證券投資基金的基金經理;2018年2月7日起任建信鑫澤回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2018年4月19日起任建信MSCI中國A股國際通交易型開放式指數證券投資基金的基金經理;2018年5月16日起任建信MSCI中國A股國際通交易型開放式指數證券投資基金髮起式聯接基金的基金經理;2018年6月13日起任建信創業板交易型開放式指數證券投資基金髮起式聯接基金的基金經理。

6、投資決策委員會成員

張軍紅先生,總裁。

姚 錦女士,權益投資部總經理。

李 菁女士,固定收益投資部總經理。

喬 樑先生,研究部總經理。

許 傑先生,權益投資部副總經理。

朱 虹女士,固定收益投資部副總經理。

陶 燦先生,權益投資部總經理助理。

7、上述人員之間均不存在近親屬關係。

二、基金託管人(一)基本情況

名稱:寧波銀行股份有限公司

住所:浙江省寧波市寧東路345號

辦公地址:浙江省寧波市寧東路345號

法定代表人:陸華裕

註冊日期:1997年04月10日

批准設立機關和批准設立文號:中國銀監會,銀監復[2007]64號

組織形式:股份有限公司

註冊資本:伍拾億陸仟玖佰柒拾叄萬貳仟叄佰零伍人民幣元

存續期間:持續經營

基金託管資格批文及文號:證監許可【2012】1432號

託管部門聯絡人:王海燕

電話:0574-89103171(二)主要人員情況

截至2018年12月底,寧波銀行資產託管部共有員工95人, 100%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高階技術職稱。

(三)基金託管業務經營情況

作為中國大陸託管服務的先行者,寧波銀行自2012年獲得證券投資基金資產託管的資格以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規範的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履行資產託管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安全、高效、專業的託管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立了國內託管銀行中豐富和成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信託資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、基金公司特定客戶資產管理等門類齊全的託管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可以為各類客戶提供個性化的託管服務。

截至2018年12月底,寧波銀行共託管56只證券投資基金,證券投資基金託管規模920.14億元。

(四)基金託管人的職責

基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資範圍、投資物件進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基金託管人要求的格式提供投資品種池,以便基金託管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關於證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、融資比例進行監督。

基金託管人通過事後監督方式對基金管理人基金投資禁止行為和關聯交易進行監督。根據法律法規有關基金從事關聯交易的規定,基金管理人和基金託管人應事先相互提供與本機構有控股關係的股東、與本機構有其他重大利害關係的公司名單及有關關聯方發行的證券名單。基金管理人和基金託管人有責任確保關聯交易名單的真實性、準確性、完整性,並負責及時將更新後的名單傳送給對方。

基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人蔘與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金託管人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,並約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的範圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金託管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。

三、相關服務機構(一)基金份額發售機構

1、直銷機構

本基金直銷機構為本公司設在北京的直銷櫃檯以及網上交易平臺。

(1)直銷櫃檯

名稱:建信基金管理有限責任公司

住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層

辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層

法定代表人:孫志晨

聯絡人:郭雅莉

電話:010-66228800(2)網上交易

投資者可以通過本公司網上交易系統辦理基金的申購、贖回、定期投資等業務,具體業務辦理情況及業務規則請登入本公司網站查詢。本公司網址:www.ccbfund.cn。

2、代銷機構(1)寧波銀行股份有限公司

註冊地址:寧波市鄞州區寧南南路700號

法定代表人:陸華裕

客戶客服電話:95574

網址:www.nbcb.com.cn(2)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司

註冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#

法定代表人:馬勇

客戶服務熱線:400-166-1188

網址:http://www.jrj.com.cn/(3)和訊資訊科技有限公司

註冊地址:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人:王莉

客戶服務電話: 4009200022

網址:www. Licaike.com(4)上海挖財基金銷售有限公司

註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號5層01、02、03室

法定代表人:冷飛

客戶服務熱線:021-50810673

網址:http:// www.wacaijijin.com(5)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司

註冊地址:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室

法定代表人:汪靜波

客戶服務電話:400-821-5399

網址:www.noah-fund.com/(6)深圳眾祿基金銷售股份有限公司

註冊地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元

法定代表人:薛峰

客戶服務電話: 4006788887

網址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com(7)上海天天基金銷售有限公司

註冊地址:上海市徐彙區龍田路190號2號樓2層

法定代表人:其實

客戶服務電話: 4001818188

網址:www.1234567.com.cn(8)上海好買基金銷售有限公司

註冊地址:上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室

法定代表人:楊文斌

客戶服務電話: 400-700-9665

網址:www.ehowbuy.com(9)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司

註冊地址:杭州市餘杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室

法定代表人:陳柏青

客戶服務電話: 4000766123

網址:www.fund123.cn(10)浙江同花順基金銷售有限公司

註冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室

法定代表人:凌順平

客戶服務電話:400-877-3772

網址:www.5ifund.com(11)上海利得基金銷售有限公司

註冊地址:上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓

法定代表人:李興春

客戶服務熱線:400-921-7755

網址:www.leadbank.com.cn(12)嘉實財富管理有限公司

註冊地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層5312-15單元

法定代表人:趙學軍

客戶服務熱線:400-021-8850

網址:https://www.harvestwm.cn(13)南京蘇寧基金銷售有限公司

註冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號

法定代表人:劉漢青

客戶服務熱線:95177

網址:http://www.snjijin.com(14)北京恆天明澤基金銷售有限公司

註冊地址:北京市經濟技術開發區巨集達北路10號五層5122室

法定代表人:周斌

客戶服務電話:4007868868

網址:www.chtfund.com(15)北京匯成基金銷售有限公司

註冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

法定代表人:王偉剛

客戶服務熱線:010-56282140

網址:www.hcjijin.com(16)北京晟視天下基金銷售有限公司

註冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室

法定代表人:蔣煜

客戶服務電話:4008188866

網址:www.shengshiview.com(17)北京唐鼎耀華基金銷售有限公司

地址:北京市朝陽區建國門外大街19號國際大廈A座1504/1505室。

法定代表人:張冠宇

客戶服務熱線:400-819-9868

網址: http://www.tdyhfund.com/(18)天津國美基金銷售有限公司

註冊地址:北京市朝陽區霄雲路26號鵬潤大廈B座19層

法定代表人:丁東華

客戶服務熱線:400-111-0889

網址:www.gomefund.com(19)上海萬得基金銷售有限公司

註冊地址:上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓

法定代表人: 王廷富

客戶服務熱線:400-821-0203

網址:www.windmoney.com.cn(20)上海匯付金融服務有限公司

註冊地址:上海市黃浦區西藏中路336號1807-5室

法定代表人:張皛

客戶服務電話:400-820-2819

網址:www.chinapnr.com(21)北京微動利基金銷售有限公司

註冊地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341

法定代表人:季長軍

客戶服務電話:400-819-6665

網址: www.buyforyou.com.cn(22)北京虹點基金銷售有限公司

註冊地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元

法定代表人:鄭毓棟

客戶服務電話:400-618-0707

網址:http://www.hongdianfund.com/(23)深圳富濟財富管理有限公司

註冊地址:深圳市福田區福田街道金田路中洲大廈35層01B、02、03、04單位

法定代表人:劉鵬宇

客戶服務電話:0755-83999913

網址:http://www.fujiwealth.cn/(24)上海陸金所基金銷售有限公司

註冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元

法定代表人:王之光

客戶服務電話:400-821-9031

網址: www.lufunds.com /(25)大泰金石基金銷售有限公司

註冊地址:南京市建鄴區江東中路222號南京奧體中心現代五項館2105室

法定代表人:姚楊

客戶服務熱線:400-928-2266

網址:https://www.dtfunds.com/(26)珠海盈米基金銷售有限公司

註冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

法定代表人:肖雯

客戶服務熱線:020-89629066

網址:http://www.yingmi.cn/(27)奕豐金融基金銷售有限公司

註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A 棟 201 室(入駐深圳市前海商務祕書有限公司)

法定代表人:TEO WEE HOWE

客戶服務熱線:400-684-0500

網址:https:// www.ifastps.com.cn(28)北京蛋卷基金銷售有限公司

註冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

法定代表人:鍾斐斐

客戶服務熱線:4000-618-518

網址:https://danjuanapp.com/(29)上海華夏財富投資管理有限公司

註冊地址:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室

法定代表人:毛淮平

客戶服務熱線:400-817-5666

網址:https://www.amcfortune.com(30)招商證券股份有限公司

地址:廣東省深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45層

法定代表人:霍達

客戶服務電話:95565、4008888111

網址:www.newone.com.cn(31)中信證券股份有限公司

地址:北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人:張佑君

客戶服務電話:95558

網址:www.citics.com(32)中信證券(山東)有限責任公司

註冊地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層

法定代表人:姜曉林

客服電話:0532-96577

網址:www.zxwt.com.cn(33)東北證券股份有限公司

地址:長春市自由大路1138號

法定代表人:李福春

客戶服務電話:0431-96688、0431-85096733

網址:www.nesc.cn(34)渤海證券股份有限公司

地址:天津經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室

法定代表人:王春峰

客戶服務電話:4006515988

網址:www.bhzq.com(35)中泰證券股份有限公司

地址:山東省濟南市經七路86號

法定代表人:李瑋

客戶服務電話:95538

網址:www.qlzq.com.cn(36)信達證券股份有限公司

地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓信達金融中心

法定代表人:張志剛

客戶服務電話:400-800-8899

網址:www.cindasc.com(37)中信建投證券股份有限公司

地址:北京市朝陽門內大街188號

法定代表人:王常青

客戶服務電話:400-8888-108

網址:www.csc108.com(38)中國銀河證券股份有限公司

地址:北京市西城區金融大街35 號國際企業大廈C 座

法定代表人:陳有安

客戶服務電話:4008-888-8888

網址:www.chinastock.com.cn(39)光大證券股份有限公司

地址:上海市靜安區新閘路1508號

法定代表人:周健男

客戶服務電話:10108998

網址:www.ebscn.com(40)長江證券股份有限公司

地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈

法定代表人:尤習貴

客戶服務電話:4008-888-999

公司網址:www.95579.com(41)上海證券有限責任公司

地址:上海市西藏中路336號

法定代表人:李俊傑

客戶服務電話:021-962518

網址:www.962518.com(42)海通證券股份有限公司

地址:上海市淮海中路98號

法定代表人:周杰

客戶服務電話:400-8888-001,(021)962503

網址:www.htsec.com(43)安信證券股份有限公司

地址:深圳市福田區金田路2222號安聯大廈34層、28層A02單元

法定代表人:王連志

客戶服務電話:0755-82825555

網址:www.axzq.com.cn(44)平安證券股份有限公司

地址:廣東省深圳市福田區金田路4306號榮超大廈18樓

法定代表人:何之江

客戶服務電話:4008866338

網址:stock.pingan.com(45)財富證券股份有限公司

地址:長沙市芙蓉中路2段80號順天國際財富中心26層

法定代表人:蔡一兵

客戶服務電話:0731-4403340

網址:www.cfzq.com(46)華融證券股份有限公司

地址:北京市朝陽區朝陽門北大街18號中國人保壽險大廈11至18層

法定代表人:祝獻忠

客戶服務電話:95390

網址:www.hrsec.com.cn(47)中信期貨有限公司

地址:深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層1301-1305、14層

法定代表人:張磊

客戶服務電話:400 9908 826

網址:www.citicsf.com(48)上海長量基金銷售投資顧問有限公司

地址:上海浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層

法定代表人:張躍偉

客戶服務電話:400-820-2899

網址:www.erichfund.com

基金管理人可以根據相關法律法規要求,選擇其他符合要求的其他機構銷售本基金,並及時公告。

(二)登記機構

名稱:建信基金管理有限責任公司

住所:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心16層

法定代表人:孫志晨

聯絡人:鄭文廣

電話:010-66228888(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海市通力律師事務所

住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

電話:021- 31358666

傳真:021- 31358600

聯絡人:陸奇

經辦律師:黎明、陸奇(四)審計基金資產的會計師事務所

普華永道中天會計師事務所(特殊普通合夥)

註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈507單元01室

辦公地址:上海市黃浦區湖濱路202號領展企業廣場2座11樓

電話:021-2323 8888

執行事務合夥人:李丹

經辦註冊會計師:許康瑋、沈兆傑

聯絡人:沈兆傑

四、基金的名稱

建信鑫澤回報靈活配置混合型證券投資基金。

五、基金的型別

混合型證券投資基金。

六、基金的投資目標

在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上,本基金通過靈活的資產配置,在股票、債券等大類資產中充分挖掘和利用潛在的投資機會,力求實現基金資產的持續穩定增值。

七、基金的投資方向

本基金的投資範圍為具有較好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會批准上市的股票)、債券(包括國內依法發行和上市交易的國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、可交換債券、分離交易可轉債、中期票據、短期融資券)、股指期貨、國債期貨、資產支援證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、權證以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。

基金的投資組合比例為:股票投資佔基金資產的比例為0%95%,其中權證投資比例不得超過基金資產淨值的3%,每個交易日日終在扣除國債期貨和股指期貨合約需繳納的交易保證金後,現金或到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種或對投資比例要求有變更的,基金管理人在履行適當程式後,可以做出相應調整。

八、基金的投資策略

本基金以自上而下的投資策略,靈活配置大類資產,動態控制組合風險,力求實現基金資產的持續穩定增值。

本基金的投資策略分為兩個層面:首先,依據基金管理人的大類資產配置策略動態調整基金資產在各大類資產間的分配比例;而後,進行各大類資產中的個股、個券精選。具體由大類資產配置策略、股票投資策略、固定收益類資產投資策略、股指期貨投資策略、國債期貨投資策略和權證投資策略六部分組成。

(一)大類資產配置策略

本基金將在基金合同約定的投資範圍內,結合對巨集觀經濟形勢與資本市場環境的深入剖析,自上而下地實施積極的大類資產配置策略。主要考慮的因素包括:

1、巨集觀經濟指標:年度/季度GDP 增速、固定資產投資總量、消費價格指數、採購經理人指數、進出口資料、工業用電量、客運量及貨運量等;

2、政策因素:稅收、政府購買總量以及轉移支付水平等財政政策,利率水平、貨幣淨投放等貨幣政策;

3、市場指標:市場整體估值水平、市場資金的供需以及市場的參與情緒等因素。

結合對全球巨集觀經濟的研判,本基金將在嚴格控制投資組合風險的前提下,動態調整基金資產在各大類資產間的分配比例,力圖規避市場風險,提高配置效率。

(二)股票投資策略

本基金將結合定性與定量分析,充分發揮基金管理人研究團隊和投資團隊“自下而上”的主動選股能力,選擇具有長期持續增長能力的公司。具體從公司基本狀況和股票估值兩個方面進行篩選:

(1)公司基本狀況分析

本基金將通過分析上市公司的經營模式、產品研發能力、公司治理等多方面的運營管理能力,判斷公司的核心價值與成長能力,選擇具有良好經營狀況的上市公司股票。

經營模式方面,選擇主營業務鮮明、行業地位突出、產品與服務符合行業發展趨勢的上市公司股票;產品研發能力方面,選擇具有較強的自主創新和市場拓展能力的上市公司股票;公司治理方面,選擇公司治理結構規範,管理水平較高的上市公司股票。

本基金將重點關註上市公司的盈利能力、成長和股本擴張能力以及現金流管理水平,選擇優良財務狀況的上市公司股票。盈利能力方面,主要考察銷售毛利率、淨資產收益率(ROE)等指標;成長和股本擴張能力方面,主要考察主營業務收入增速、淨資產增速、淨利潤增速、每股收益(EPS)增速、每股現金流淨額增速等指標;現金流管理能力方面,主要考察每股現金流淨額等指標。

(2)股票估值分析

本基金通過對上市公司內在價值、相對價值、收購價值等方面的研究,考察市盈率(P/E)、市淨率(P/B)、企業價值/息稅前利潤(EV/EBIT)、自由現金流貼現(DCF)等一系列估值指標,給出股票綜合評級,從中選擇估值水平相對合理的公司。

本基金將結合公司狀況以及股票估值分析的基本結論,選擇具有競爭優勢且估值具有吸引力的股票,組建並動態調整股票庫。基金經理將按照本基金的投資決策程式,審慎精選,權衡風險收益特徵後,根據市場波動情況構建股票組合並進行動態調整。

(三)固定收益類資產投資策略

在進行固定收益類資產投資時,本基金將會考量利率預期策略、信用債券投資策略、套利交易策略、可轉換債券投資策略和資產支援證券投資策略,選擇合適時機投資於低估的債券品種,通過積極主動管理,獲得超額收益。

1、利率預期策略

通過全面研究 GDP、物價、就業以及國際收支等主要經濟變數,分析巨集觀經濟執行的可能情景,並預測財政政策、貨幣政策等巨集觀經濟政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結構。在此基礎上,預測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。

組合久期是反映利率風險最重要的指標。本基金將根據對市場利率變化趨勢的預期,制定出組合的目標久期:預期市場利率水平將上升時,降低組合的久期;預期市場利率將下降時,提高組合的久期。

2、信用債券投資策略

根據國民經濟執行週期階段,分析企業債券、公司債券等發行人所處行業發展前景、業務發展狀況、市場競爭地位、財務狀況、管理水平和債務水平等因素,評價債券發行人的信用風險,並根據特定債券的發行契約,評價債券的信用級別,確定企業債券、公司債券的信用風險利差。

債券信用風險評定需要重點分析企業財務結構、償債能力、經營效益等財務資訊,同時需要考慮企業的經營環境等外部因素,著重分析企業未來的償債能力,評估其違約風險水平。

3、套利交易策略

在預測和分析同一市場不同板塊之間(比如國債與金融債)、不同市場的同一品種、不同市場的不同板塊之間的收益率利差基礎上,基金管理人採取積極策略選擇合適品種進行交易來獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是穩定的。但是在某種情況下,比如若某個行業在經濟週期的某一時期面臨信用風險改變或者市場供求發生變化時這種穩定關係便被打破,若能提前預測並進行交易,就可進行套利或減少損失。

4、可轉換債券投資策略

著重對可轉換債券對應的基礎股票的分析與研究,同時兼顧其債券價值和轉換期權價值,對那些有著較強的盈利能力或成長潛力的上市公司的可轉換債券進行重點投資。

本基金管理人將對可轉換債券對應的基礎股票的基本面進行分析,包括所處行業的景氣度、成長性、核心競爭力等,並參考同類公司的估值水平,研判發行公司的投資價值;基於對利率水平、票息率及派息頻率、信用風險等因素的分析,判斷其債券投資價值;採用期權定價模型,估算可轉換債券的轉換期權價值。綜合以上因素,對可轉換債券進行定價分析,制定可轉換債券的投資策略。

5、資產支援證券投資策略

本基金將分析資產支援證券的資產特徵,估計違約率和提前償付比率,並利用收益率曲線和期權定價模型,對資產支援證券進行估值。本基金將嚴格控制資產支援證券的總體投資規模並進行分散投資,以降低流動性風險。

(四)股指期貨投資策略

本基金將在注重風險管理的前提下,以套期保值為目的,遵循有效管理原則經充分論證後適度運用股指期貨。通過對股票現貨和股指期貨市場執行趨勢的研究,結合股指期貨定價模型,採用估值合理、流動性好、交易活躍的期貨合約,對本基金投資組合進行及時、有效地調整和優化,提高投資組合的運作效率。

(五)國債期貨投資策略

國債期貨作為利率衍生品的一種,有助於管理債券組合的久期、流動性和風險水平。本基金將按照相關法律法規的規定,結合對巨集觀經濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進行定性和定量分析。構建量化分析體系,對國債期貨和現貨基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指標進行跟蹤監控,在最大限度保證基金資產安全的基礎上,力求實現基金資產的長期穩定增值。國債期貨相關投資遵循法律法規及中國證監會的規定。

(六)流通受限證券投資策略

流通受限證券包括由《上市公司證券發行管理辦法》規範的非公開發行股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由於釋出重大訊息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。本基金通過分析流通受限證券的內在價值、成長價值、流動性風險等方面,充分考慮鎖定期時長,在保證本基金流動性的基礎上,精選流通受限證券。在流通受限證券鎖定期結束後,本基金將根據對流通受限證券投資價值的判斷,結合具體的市場環境,選擇適當的時機賣出。

(七)權證投資策略

本基金還可能運用組合財產進行權證投資。在權證投資過程中,基金管理人主要通過採取有效的組合策略,將權證作為風險管理及降低投資組合風險的工具:

1、運用權證與標的資產可能形成的風險對衝功能,構建權證與標的股票的組合,主要通過波幅套利及風險對衝策略實現相對收益;

2、構建權證與債券的組合,利用債券的固定收益特徵和權證的高槓桿特性,形成保本投資組合;

3、針對不同的市場環境,構建騎牆組合、扼制組合、蝶式組合等權證投資組合,形成多元化的盈利模式;

4、在嚴格風險監控的前提下,通過對標的股票、波動率等影響權證價值因素的深入研究,謹慎參與以槓桿放大為目標的權證投資。

若未來法律法規或監管部門有新規定的,本基金將按最新規定執行。

九、基金的業績比較基準

滬深 300 指數收益率×50% +中債綜合指數(全價)收益率×50%

滬深300 指數選樣科學客觀,流動性高,是目前市場上較有影響力的股票投資業績比較基準。中債綜合指數具廣泛市場代表性,旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。基於本基金的特徵,使用上述業績比較基準能夠忠實反映本基金的風險收益特徵。

若未來市場發生變化導致此業績比較基準不再適用或有更加適合的業績比較基準,在法律法規和基金合同規定的範圍內且在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,本基金管理人經與基金託管人協商一致,可以在履行適當程式後變更基金業績比較基準並及時公告。

十、基金的風險收益特徵

本基金為混合型基金,其預期收益及預期風險水平低於股票型基金,高於債券型基金及貨幣市場基金,屬於中高收益/風險特徵的基金。

十一、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金託管人寧波銀行股份有限公司根據本基金合同規定,於2019年1月17日複核了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容,保證複核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載資料截至2018年12月31日,本報告中的財務資料未經審計。

1、報告期末基金資產組合情況

2、報告期末按行業分類的股票投資組合(1)報告期末按行業分類的境內股票投資組合

以上行業分類以2018年12月31日的中國證監會行業分類標準為依據。

(2)報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期未投資港股通股票。

3、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投資明細

4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

本基金本報告期末未持有債券。

5、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排名的前五名債券投資明細

本基金本報告期末未持有債券。

6、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排名的前十名資產支援證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產支援證券。

7、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。

9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明(1)報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未投資股指期貨。

(2)本基金投資股指期貨的投資政策

本基金本報告期末未投資股指期貨。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明(1)本期國債期貨投資政策

本基金報告期內未投資於國債期貨。

(2)報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未投資國債期貨。

(3)本期國債期貨投資評價

本基金報告期內未投資於國債期貨。

11、投資組合報告附註(1)該基金該報告期內投資前十名證券的發行主體均無被監管部門立案調查和在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰。

(2)基金投資的前十名股票未超出該基金的基金合同規定的投資範圍。

(3)其他各項資產構成(4)報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

本基金本報告期末未持有可轉換債券。

(5)報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末前十名股票中未存在流通受限的情況。

(6)投資組合報告附註的其他文字描述部分

由於四捨五入原因,分項之和與合計可能有尾差。

十二、基金的業績

基金業績截止日為2018年12月31日。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本報告期基金份額淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

建信鑫澤A:

建信鑫澤C:

十三、基金的費用概覽(一)認購費用

募集期投資人可以多次認購本基金。基金投資人認購本基金基金份額時收取認購費用。

本基金基金份額的認購費率如下表所示。

基金認購費用由認購本基金基金份額的投資人承擔,不列入基金財產。認購費用用於本基金的市場推廣、銷售、註冊登記等募集期間發生的各項費用。

(二)認購份數的計算

基金認購採用金額認購的方式。基金的認購金額包括認購費用和淨認購金額。

A類基金份額的認購份額計算方法為:

(1)認購費用為比例費用時

淨認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購費用=認購金額-淨認購金額

認購份額=(淨認購金額+認購資金利息)/基金份額發售面值(2)認購費為固定金額時,計算方法為:

認購費用=固定金額

淨認購金額=認購金額-認購費用

認購份額=(淨認購金額+認購資金利息)/基金份額發售面值

C類基金份額的認購份額計算方法為:

認購份額=(認購金額+認購資金利息)/基金份額發售面值

認購份額的計算保留到小數點後兩位,小數點兩位以後的部分四捨五入,由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

例一:某投資人投資5萬元認購本基金A類基金份額,如果認購期內認購資金獲得的利息為5元,則可得到的A類基金份額為:

淨認購金額=50,000/(1+1.2%)=49,407.11元

認購費用=50,000-49,407.11=592.89元

認購份額=(49,407.11+5)/1.0000=49,412.11份

即:某投資人投資5萬元認購本基金A類基金份額,如果認購期內認購資金獲得的利息為5元,則其可得到49,412.11份本基金A類基金份額。

(三)申購費率與贖回費率

1、申購費(1)A類基金份額申購費用

投資人申購本基金A類基金份額在申購時支付申購費用。投資人可以多次申購本基金。

本基金A類基金份額的申購費率如下:

本基金的申購費用應在投資人申購基金份額時收取,不列入基金財產,主要用於本基金的市場推廣、銷售、註冊登記等各項費用。

(2)C類基金份額申購費

本基金C類基金份額申購費率為0。

2、贖回費

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,並按照持有期限的不同適用不同的費率。

(1)A類基金份額贖回費

本基金A類基金份額的贖回費率按照持有時間遞減,即相關基金份額持有時間越長,所適用的贖回費率越低。

本基金A類基金份額的贖回費率如下:

注: 一個月為30日,一年為365日。

對於持有期少於2年的基金份額所收取的贖回費,贖回費用全額進入基金財產。

(2)C類基金份額贖回費

本基金C類基金份額的贖回費率按照持有時間遞減,即相關基金份額持有時間越長,所適用的贖回費率越低。

本基金C類基金份額的贖回費率如下:

對於持有期少於30日的基金份額所收取的贖回費,贖回費用全額進入基金財產。

3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並最遲應於新的費率或收費方式實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續後,基金管理人可以適當調低基金申購費率、贖回費率。

5、當本基金髮生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以對本基金採用擺動定價機制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規則遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。

(四)申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算

申購本基金基金份額的申購費用採用前端收費模式(即申購基金時繳納申購費)。A類申購份額的計算方式如下:

(1)申購費用為比例費用時

淨申購金額=申購金額/(1+申購費率)

申購費用=申購金額-淨申購金額

申購份額=淨申購金額/申購當日該類基金份額淨值(2)申購費為固定金額時,計算方法為:

申購費用=固定金額

淨申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=淨申購金額/申購當日該類基金份額淨值

C類基金份額的的計算方式如下:

申購份額=申購金額/申購當日該類基金份額淨值

申購份額計算結果按照四捨五入方法,保留到小數點後兩位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

例一:某投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額,假設申購當日A類基金份額淨值為1.0500元,則可得到的A類基金份額為:

淨申購金額=50,000/(1+1.50%)=49,261.08元

申購費用=50,000-49,261.08=738.92元

申購份額=49,261.08/1.0500=46,915.31份

即:投資人投資5萬元申購本基金A類基金份額,假設申購當日的A類基金份額淨值為1.0500元,則其可得到46,915.31份A類基金份額。

例二:某投資人投資5萬元申購本基金的C類基金份額,假設申購當日C類基金份額淨值為1.0500元,則可得到的C類基金份額為:

申購份額=50,000/1.0500=47,619.05份

即:投資人投資5萬元申購本基金的C類基金份額,假設申購當日C類基金份額淨值為1.0500元,則其可得到47619.05份C類基金份額。

2、贖回淨額的計算

2、贖回金額的計算

基金份額持有人在贖回本基金時繳納贖回費,基金份額持有人的淨贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。贖回金額的計算方法如下:

贖回總金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額淨值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

淨贖回金額=贖回總金額-贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位,計算結果按照四捨五入方法,保留到小數點後兩位;贖回總金額結果按照四捨五入方法,保留到小數點後兩位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

例一:某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額,假設持有期不少於30天但小於1年,則贖回適用費率為0.50%,假設贖回當日A類基金份額淨值為1.1480元,則其可得淨贖回金額為:

贖回總金額=10,000×1.1480=11,480元

贖回費用=11,480×0.50%=57.40元

淨贖回金額=11,480-57.40=11,422.60元

即:投資人贖回本基金10,000份A類基金份額,假設贖回當日A類基金份額淨值為1.1480元,則可得到的淨贖回金額為11,422.60元。

例二:某投資人贖回本基金10,000份C類基金份額,假設持有期不少於60天,則贖回適用費率為0%,假設贖回當日C類基金份額淨值為1.1480元,則其可得淨贖回金額為:

贖回總金額=10,000×1.1480=11,480元

贖回費用=11,480×0%=0元

淨贖回金額=11,480-0=11,480.00元

即:投資人贖回本基金10,000份C類基金份額,假設贖回當日C類基金份額淨值為1.1480元,持有期大於30天,則可得到的淨贖回金額為11,480.00元。

3、本基金份額淨值的計算,保留到小數點後4位,小數點後第5位四捨五入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額淨值在當天收市後計算,並在T+1日(包括該日)內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。

(五)基金費用的種類

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金託管人的託管費;

3、C類基金份額的銷售服務費;

4、基金合同生效後與基金相關的資訊披露費用;

5、基金合同生效後與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的相關賬戶的開戶及維護費用;

8、基金的證券、期貨交易費用;

9、基金的銀行匯劃費用;

10、按照國家有關規定和基金合同約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(六)基金費用的費率、計提方法、計提標準和支付方式(1)基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產淨值的0.6%年費率計提。管理費的計算方法如下:

H=E×0.6%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產淨值

基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人與基金託管人核對一致後,基金託管人依據與基金管理人約定的方式於次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、休息日或不可抗力等致使無法按時支付的,支付日期順延。

(2)基金託管人的託管費

本基金的託管費按前一日基金資產淨值的0.1%的年費率計提。託管費的計算方法如下:

H=E×0.1%÷當年天數

H為每日應計提的基金託管費

E為前一日的基金資產淨值

基金託管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人與基金託管人核對一致後,基金託管人依據與基金管理人約定的方式於次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日或不可抗力等致使無法按時支付的,支付日期順延。

(3)C類基金份額的銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為0.1% 。銷售服務費的計算方法如下:

H=E×0.1% ÷當年天數

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為前一日C類基金份額基金資產淨值

基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人與基金託管人核對一致後,基金託管人依據與基金管理人約定的方式於次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性劃出,經登記機構分別支付給各個基金銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力等致使無法按時支付的,支付日期順延。

(4)上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金託管人從基金財產中支付。

(七)基金銷售時發生的費用

本基金認購費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書的相關規定。本基金申購費、贖回費的費率水平、計算方式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書的相關規定。不同基金間轉換的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定確定並公告。

(八)不列入基金費用的專案

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;

2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、基金合同生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的專案。

(九)稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關稅收徵收的規定代扣代繳。

十四、對招募說明書更新部分的說明

1、更新了“第三部分:基金管理人”的“主要人員情況”資訊。

2、更新了“第四部分:基金託管人” 的基本情況及相關業務經營情況。

3、更新了“第五部分:相關服務機構”中代銷機構的變動資訊。

4、更新了“第十一部分:基金的投資”中“基金的投資組合報告”的,該部分內容均按有關規定編制,並經基金託管人複核。

5、更新了“第十二部分:基金的業績”,該部分內容均按有關規定編制,並經基金託管人複核。

6、更新了“第二十四部分:其他應披露事項”,添加了自上次本基金招募說明書披露以來涉及本基金的相關公告。

上述內容僅為本招募說明書(更新)摘要,投資人慾查詢本招募說明書(更新)正文,可登入基金管理人網站www.ccbfund.cn。

建信基金管理有限責任公司

二〇一九年三月

推薦您的文章

其他文章