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閃開!十年一遇的賺錢機會 銀行可不會放過!_上市

  • 小白兔

  • 2019-07-09 16:05:52

diego rodriguez de silva velazquez,The Spinners

文/史迪萌

科創板新兵即將上陣!

我們昨天說銀河證券棄購天準科技,理由很奇葩,交易員沒按時交錢。

同樣落得棄購命運的,還有睿創微納。

這兩家企業,發行市盈率都非常高。天準科技發行市盈率57.5倍,睿創微納79倍!

明擺著的風險,交易員這鍋背得實在是冤吶。

有幾家銀行,也推出了科創板主題理財產品,賣點就是科創板打新,風險等級基本都到R3。

雖然也有1萬起購,但也要求是高淨值人群才能買,要有很強的風險承受能力。

券商棄購、銀行科創板主題理財產品R3等級,都在告訴你仨字:高風險。

在科創板,不能再用打新中籤必爆賺的思維。

科創板企業上市首日就能融券做空、市盈率過高、上市企業質量參差不齊,短暫爆炒過後,破發風險很高,打新,不再等於穩賺不賠。

如果你想著,只要漲20%、30%,立馬跑路,就賺這麼一波!這麼想的不止你一個,就看你能不能比別人先跑一步。

真要參與科創板打新,風險承受能力又不強的小夥伴,還是借道基金更穩妥。

科創板概念提出後,就沒少被拿來和中小創比較。

仔細看看中小創第一批上市企業,能澆滅你科創板企業上市必爆賺的念頭。

2004年6月25日,第一批中小板企業正式上市。當時只有8家,市值小、數量少,市場對這幾隻股票大炒特炒。開盤後就是一波暴漲,除了華蘭生物和德豪潤達,其他6只票,盤中最大漲幅都超過了100%。

不過,也只有這一天風光無限,接下來2天,這8只股票都吃了跌停板,之後很長一段時間,都是跌跌不休。現在的德豪潤達,更是被披星戴帽,股價只剩不到2塊錢。

2009年10月30日,創業板正式開門迎客。畢竟是籌備了11年,不能有半點閃失,堅決嚴防死守爆炒。吸取了中小板的教訓,創業板第一批上市企業,搞了28家。

但這也沒攔住投資者的瘋狂,28只股票盤中平均最大漲幅一度超過200%,但午盤開始回落,大部分股票漲幅都回落到100%以下。

單看第一天收益,確實不錯,可從第二天開始照樣下跌,平均跌幅8%,第三天平均跌幅6%。之後一年的時間裡,也沒有太大起色,只是在做橫盤整理。

科創板第一批上市的企業,有25家,和創業板的差不多,也是怕體量太小被市場爆炒。但科創板前5個交易日,沒有漲跌幅限制,給大家的想象空間很大,萬一就能賺個三五倍呢?炒作的熱情只會更高。

有好的投資機會,我們總是習慣只算收益,卻懶得想風險。光想著賺,要是大虧三五倍呢?

銀河證券寧可被拉入首發股票配售物件限制“黑名單”,也要棄購天準科技,已經是用行動說明科創板打新的風險。

我問了幾個朋友,包括我們檀香的留言,對首批科創板上市企業,就一個字:幹!

基本都是一個念頭,中一次籤,少奮鬥幾年。

打新科創板,中籤不等於穩賺不賠,風險非常高。

六七十歲的大爺大媽,就不建議湊這個熱鬧了;平時投資虧幾百幾千塊,覺也睡不好的年輕人,也不要直接參與科創板打新。

繞道科創板基金,用低風險的方式,參與科創板打新。

我給大家梳理了3種能參與科創板的基金,科創板打新基金、戰略配售基金、其他混合型基金。

第一批正式發行的7只科創板主題基金,除了工銀瑞信科技創新3年封閉混合,其他6只,都是打新策略基金,可以參與科創板打新,但風險相對比較高。

科創板打新基金,一部分收益來自個股底倉,一部分是打新收益。

打科創板的股票,要持有一定的上海股票市值,作為底倉。

底倉波動的風險比較大,趕上熊市,打新賺的錢,還不一定能彌補底倉的虧損。如果科創板打新賺了20%,底倉波動虧了30%,這隻基金最後還是虧錢的。

如果前期科創板上市企業不多,打新基金能參與的打新機會也少,打新收益也會比預期低很多。

倒黴一點的,打新收益不多,底倉也虧損,基金會大虧。但碰上牛市,科創板上市企業多,基金賺得也很多。

這6只基金,都是開放式基金,可以自由申購贖回。但現在咱也買不到,新基金成立,一般有不超過3個月的封閉期。這幾隻基金,現在都在封閉期。

著急借到基金參與打新的,這路是走不通了,只能等重新開放的時候再買。

(圖片來自檀香:狐狸爸爸)

現在就能參與進去的,是戰略配售基金。

戰略配售基金可以直接參與科創板新股的戰略配售,沒有股票持倉市值限制,底倉配的是債券,這部分的收益比較穩定。

要是科創板真的不及預期,這部分底倉債券,也能減少基金受到的傷害。

為科創板專門成立的這批戰略配售基金,目前也在封閉期,咱也買不到。不過,去年為了投資獨角獸公司成立的6只戰略配售基金,也能參與科創板的戰略配售,這是我們現在就能把握的機會:

它們雖然也有3年封閉期,但今年3月29日已經上市交易。我們可以用股票賬戶,在股票交易時間內,就能買到。

今年4月中,我們在《3分鐘》課程裡跟大家說了,這6只基金上市後跌了不少,價格被打下來,正好是低價買入,參與科創板基金的好機會,和大家一起坐了一次火箭。

(圖片來自檀香:狐狸爸爸)

其他的混合型基金也能參與到科創板打新。

比如南方利眾A,雖然是隻普通的混合型基金,但也可以參與科創板新股申購,就是投資範圍比較寬,不是主投科創板。

選這類基金,要注意看目前的持倉,底倉最好持有大消費類股票。南方利眾A的前十大持倉股,有格力電器、小天鵝A、貴州茅臺、上汽集團,如果遇上股市下跌,抗跌性也比較強。

純投資邏輯分享,不是廣告,不是廣告。

這3種基金,專門為科創板成立的科創主題基金和戰略配售基金,都在封閉期,咱沒法買了。現在就能參與的,只有6只戰略配售獨角獸基金、其他能參與科創板的打新的混合型基金。

(圖片來自檀香:陳勝超)

如果你是中低風險,就選戰略配售基金,哪怕打新收益不好,大不了就把它當成一隻債券基金持有,風險相對低一些。

你要是激進,就要頂著高風險賺大錢,就買科創板打新股票或者其他能參與科創板打新的混合型基金。

最後提醒一句,科創板打新風險很高,墊資也要開戶打新的小夥伴,這裡是一個危險的戰場!

文中所提基金名稱,僅做案例分享,不構成買賣依據。投資有風險,入市需謹慎。

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