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香港公司銀行賬戶被香港銀行調查該怎麼辦?

  • 小白兔

  • 2018-11-13 14:47:07

自CRS落地,已經有很多香港公司銀行賬戶接到了香港本地銀行的調查通知,需要香港公司銀行賬戶進行資料核對,提交香港公司審計報告和商業往來檔案等。有的香港公司因為沒能提交相應調查檔案,而被香港本地銀行關閉了香港公司銀行賬戶。嚴重影響了大家的正常貿易。今天,通惠管理顧問就為各位梳理,香港公司銀行賬戶被調查時應該怎麼做。

首先,需要向大家說明幾個重點:

1.香港公司銀行賬戶雖然開戶難度增大,但仍然是外貿收款的首選;

2.所謂的島嶼公司完全避稅已經不切實際,因為島嶼公司賬戶開戶已經達到逆天難度;

3.CRS影響的不僅僅是香港,英國等其他國家的離岸公司只要有開賬戶,現在都可以查到。

對於被調查的香港公司銀行賬戶,基本都是以下情況:

1. 香港公司成立多年,香港公司銀行賬戶開立多年,一直都是稅務零申報,不做審計報稅,這些香港公司是香港本地銀行的重點打擊物件;

2. 香港公司銀行賬戶資金進出反常,有洗錢和換外匯跡象;

3. 香港公司銀行賬戶結餘非常高,達到CRS警戒線的賬戶。

在此這些情況下,香港公司銀行賬戶基本都會被列入調查範圍,如果不能按照香港本地銀行的要求,提供符合要求的證明檔案,那麼香港公司銀行賬戶基本只有被關閉一條路。對於香港公司銀行賬戶已經被關閉的客戶,該香港公司和董事本人都在香港本地銀行留下了不良記錄,其他香港本地銀行也都可以查到這些記錄,對開立其他香港公司銀行賬戶產生了重大影響。

情況不容樂觀,香港公司應如何保護香港公司銀行賬戶的安全,及香港公司董事自身的信譽?

首先,沒有做審計報告的香港公司,不管賬戶有沒有被查到,都要儘快補做審計,之前沒有保留香港公司銀行賬戶月結單的,儘快向香港本地銀行調取月結單,進行補做審計的準備。

其次,在補做香港公司審計報告的同時,需要做兩手打算,可以開立一個香港私人賬戶,部分熟悉的客戶,小金額的收款可以匯入香港私人賬戶,為香港公司實現資金分流。

對於香港公司銀行賬戶已經被關停的客戶,應儘快著手註冊新的香港公司,開立新的香港公司銀行賬戶。值得注意的是,大部分香港本地銀行已經不接受英國公司及島嶼公司的開戶申請。

香港公司審計需要準備的檔案

1)雖然香港政府要求按年度報稅,但香港公司不能等到年底才開始處理賬務,一般應在有經營業務發生時就要開始準備賬目資料;

2)香港公司經營相關票據的分類和整理:將銷售發票、成本發票和費用發票按時間順序進行分類、整理、擺放。如票據比較多,可以在票據的右上角用鉛筆加上編號。並注意所有提供的單據日期與做賬期間的日期相符;

3)承認的票據:與中國內地相比,香港政府承認所有香港公司簽章的發票(可自制)、收據以及便條。

香港公司做賬審計需要提交的資料:

1、香港公司銀行賬戶月結單及水單;

2、香港公司銷售票據:發票、合同;

3、香港公司成本票據:發票、合同;

4、香港公司費用票據:工資、租金(須提供租賃合同或協議)、運費等;

5、香港公司其它檔案:章程正本一份、週年申報表、所有公司變更資料(若有)、固定資產票據、投資相關檔案等。

香港銀行賬戶開立已經非常困難,對於已有的香港公司銀行賬戶更應該倍加珍惜,小心使用。被香港本地銀行調查並非就意味著香港公司銀行賬戶一定會被關閉,關鍵是一定要按香港本地銀行的要求提供所需資料和檔案若您對香港本地銀行調查所需檔案有任何疑問,歡迎您與我們聯絡,通惠管理顧問必竭誠為您服務。

本文出自:www.thhk.net

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